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            基金投資的陷阱:募集期買入要小心

            來(lái)源:維思邁財(cái)經(jīng)2024-04-16 09:03:40

            近年來(lái),隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們財(cái)富管理意識(shí)的提高,越來(lái)越多的個(gè)人開(kāi)始將目光轉(zhuǎn)向了基金市場(chǎng)。然而,在追逐利潤(rùn)最大化的同時(shí),不少投資者卻忽略了一個(gè)容易被忽視但十分重要的問(wèn)題——基金募集期。

            所謂募集期,即是指一只新成立或增設(shè)份額時(shí)需要進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等操作并且還未正式開(kāi)放交易之前這段時(shí)間。在此期間內(nèi),由于尚未有真實(shí)交易數(shù)據(jù)可供參考,并且也沒(méi)有公布持倉(cāng)情況及業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息, 投資者很難對(duì)該基金做出準(zhǔn)確判斷和評(píng)估。

            然而讓人惋惜地是,在當(dāng)前熱門行業(yè)中存在一些機(jī)構(gòu)借勢(shì)推出“火爆”產(chǎn)品以吸引更多關(guān)注度和認(rèn)購(gòu)量。“盲目跟風(fēng)”的投資者常常在無(wú)法獲得詳盡信息下依舊選擇相信其廣告宣傳語(yǔ)言,“搶先”加入到正在籌備中或初步發(fā)布計(jì)劃書(shū)上線銷售頁(yè)面上去進(jìn)行預(yù)約、委托代銷商報(bào)名登記繳款等活動(dòng)。他們往往被一些所謂的“獨(dú)家機(jī)會(huì)”或者高額收益承諾迷惑,而忽略了募集期投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。

            首先,在基金尚未開(kāi)放交易之前,無(wú)法得知其真實(shí)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。雖然在計(jì)劃書(shū)中可能給出過(guò)去幾年類似策略產(chǎn)品的歷史回報(bào)率等數(shù)據(jù)供參考, 但這種信息并不能代表該新成立基金將來(lái)能夠獲得相同甚至更好的投資結(jié)果。畢竟每只基金都有其特定運(yùn)作方式和管理團(tuán)隊(duì),并且市場(chǎng)環(huán)境也是時(shí)刻變化著。

            此外,在募集期內(nèi),由于沒(méi)有正式公布持倉(cāng)情況及具體操作方案,投資者難以評(píng)估該公司、個(gè)人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)把握程度和主動(dòng)權(quán)利行使水平。因此即便看到某支股票正在大漲或下跌, 投資者也不應(yīng)認(rèn)為自己可以通過(guò)購(gòu)買旗下相關(guān)證券趕超整個(gè)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行獲取超額收益

            同時(shí)還要注意到一個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題:在募集期間規(guī)模較小的新設(shè)立共享型私募債權(quán)(PE) 偏離指數(shù)重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象領(lǐng)域能力強(qiáng)效益高的上市公司股票, 但是在正式開(kāi)放交易后,由于募集期間投資者涌入導(dǎo)致基金規(guī)模大幅增長(zhǎng), 其所能選擇的標(biāo)的物范圍不得不擴(kuò)展到其他行業(yè)或領(lǐng)域。這就使得原先設(shè)定好了較為明確和專注策略被迫調(diào)整、甚至完全改變。如果新方向與之前宣傳內(nèi)容存在巨大落差,則可能對(duì)最終收益造成負(fù)面影響。

            除此之外,在募集期內(nèi)購(gòu)買基金還有一個(gè)重要問(wèn)題需要關(guān)注——流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。相比已經(jīng)開(kāi)始運(yùn)作且具備一定規(guī)模的基金產(chǎn)品而言,剛剛啟動(dòng)以及尚未公布真實(shí)持倉(cāng)情況并進(jìn)行交易準(zhǔn)備階段中的基金往往更加容易受到贖回壓力帶來(lái)價(jià)格波動(dòng)等因素影響。

            然而,并非所有正在募集期內(nèi)銷售份額的產(chǎn)品都會(huì)出現(xiàn)以上問(wèn)題,也不能說(shuō)參與其中必然虧損。事實(shí)上,在合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)和潛力后,某些機(jī)構(gòu)發(fā)起人通過(guò)提供適當(dāng)折價(jià)優(yōu)惠、保證其個(gè)人信用背書(shū)擔(dān)保等措施吸引認(rèn)購(gòu)量可以算作“良心”行為。

            因此,在投資基金時(shí),我們要保持理性思考和審慎態(tài)度。首先應(yīng)該對(duì)募集期這一階段的特點(diǎn)有所了解,并且認(rèn)識(shí)到其中存在的風(fēng)險(xiǎn);其次需要仔細(xì)研究計(jì)劃書(shū)中提供的信息并與其他相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行比較分析, 在確信能夠滿足自己需求后再做決策; 最后在購(gòu)買之前最好咨詢專業(yè)人士或者財(cái)務(wù)顧問(wèn)以獲取更多建議。

            總而言之,“追逐高收益”是每個(gè)投資者都希望實(shí)現(xiàn)的目標(biāo),但不可否認(rèn)地是“穩(wěn)定回報(bào)”的重要性同樣不能忽視。通過(guò)充分了解基金產(chǎn)品、評(píng)估市場(chǎng)環(huán)境、選擇合適時(shí)間入市等方式可以使得我們規(guī)避掉可能出現(xiàn)問(wèn)題及損失機(jī)會(huì)。

            小心 陷阱 基金投資 募集期買入

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