在當(dāng)今社會(huì)，金融規(guī)劃師這一職業(yè)備受矚目。作為財(cái)務(wù)領(lǐng)域的專家，他們承擔(dān)著協(xié)助個(gè)人和家庭制定財(cái)務(wù)目標(biāo)、優(yōu)化投資組合以及規(guī)劃退休計(jì)劃等重要責(zé)任。然而，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中，如何區(qū)分真正具有專業(yè)素養(yǎng)的金融規(guī)劃師成了一個(gè)迫在眉睫的問題。

近日筆者對(duì)此展開深入調(diào)查，并發(fā)現(xiàn)：通過認(rèn)證是識(shí)別高水準(zhǔn)金融規(guī)劃師最有效且可靠方法之一。據(jù)了解，在當(dāng)前國際范圍內(nèi)被廣泛認(rèn)可并備受尊崇的行業(yè)資格包括CFP（Certified Financial Planner）和ChFC（Chartered Financial Consultant）。持有上述證書不僅代表其已經(jīng)完成相應(yīng)教育背景與工作經(jīng)驗(yàn)要求，更意味著該人員已通過相關(guān)考試并接受道德守則審查。

CFP是全球性最權(quán)威、也是最常見于美國地區(qū)使用到中國大陸境內(nèi)轄區(qū)中文版《注冊(cè)理財(cái)策略師權(quán)》稱謂；而來自美利堅(jiān)合眾國公立學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)所授權(quán)提供本科或碩士學(xué)位級(jí)別特許設(shè)計(jì)ations ChFC 事實(shí)上只能算得“次”名列前茅。（注釋）

除取得相應(yīng)證書外，從事金融顧問服務(wù)還需要滿足其他條件方能符合法定要求——例如需簽署遵守嚴(yán)格道德準(zhǔn)則，并保障客戶利益至上原則等等。

但即便如此，在選擇合適金融規(guī)劃服務(wù)時(shí)消費(fèi)者仍需多加小心謹(jǐn)慎：畢竟，“假冒偽劣”的情況屢禁不止?！澳承o良公司可能雇傭非持牌從業(yè)人員進(jìn)行銷售推廣活動(dòng)”，知情人告訴記者說：“因此建議尋找那些明確標(biāo)示出‘持有XX資格’字樣或涵義說明?！蓖瑫r(shí)也強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門將繼續(xù)加大力度打擊違法行為以確保市場(chǎng)秩序穩(wěn)定安全運(yùn)轉(zhuǎn)。

總體來看, 追溯歷程我們可以清楚地感知到整個(gè)過程變化曲折緩急交錯(cuò)復(fù)雜糾結(jié); 然她搖身1變模仿企鵝步態(tài)跋山涉水風(fēng)生水起！