近年來，隨著金融科技的迅猛發(fā)展和全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速推動(dòng)，非法金融活動(dòng)也在日益演變與升級。在這股潮流中，新型風(fēng)險(xiǎn)源頭正逐漸成為業(yè)界關(guān)注焦點(diǎn)。

作為一種邊緣性質(zhì)的行為，非法金融活動(dòng)既有傳統(tǒng)形式如洗錢、詐騙等犯罪行為；同時(shí)又呈現(xiàn)出由于互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)手段所帶來的挑戰(zhàn)。從以往單純依靠黑市交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到當(dāng)前利用虛擬貨幣進(jìn)行涉案操作, 非法金融領(lǐng)域已呈現(xiàn)出更多元復(fù)雜及跨境特征。

據(jù)權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，在過去幾年里, 虛擬貨幣因其匿名性和無國界屬性而被不法分子廣泛應(yīng)用于走私貿(mào)易、洗錢甚至恐怖主義資助之上; 令相關(guān)部門面臨前所未有對策壓力。此外, 在線平臺提供投機(jī)理財(cái)或債務(wù)集資服務(wù)也成了各類詐騙團(tuán)伙重要工具.

然而最引人憂慮之處并不僅限于此：大規(guī)模數(shù)據(jù)泄露事件頻發(fā)使得個(gè)人信息保護(hù)問題愈發(fā)突顯；網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致銀行系統(tǒng)安全堡壘岌岌可危……所有這些都表明著當(dāng)今時(shí)代下我們需要認(rèn)真思考如何扼制非法金融活動(dòng)滋生土壤，并將防范措施做深入調(diào)整。

值得注意的是，在政府治理水平持續(xù)提高情況下, 各方合作共謀已開始逐步構(gòu)建有效打擊框架: 深度監(jiān)管+創(chuàng)新科技手段應(yīng)運(yùn)而生. 大量實(shí)證案例表明通過智能算法檢測異常交易記錄可以有效遏止電信網(wǎng)絡(luò)欺詐; 區(qū)塊鏈溯源則改善了消費(fèi)者對商品來源地真實(shí)性存疑問題……

總結(jié)起來說 ，盡管目前看似“硬核”反制措施還需長期積累驗(yàn)證效果 , 知道足夠能促進(jìn)公民風(fēng)險(xiǎn)意識增強(qiáng)同樣不能小覷. 另外一個(gè)讓人眼花繚亂但確實(shí)存在事態(tài)就是那些本身可能履職失誤延后處理直接補(bǔ)救造成損害環(huán)節(jié)———比如某家公司員工內(nèi)幕交易默契配合頓時(shí)間暴富......

換言之 總體趨勢指向兩端 —— 新型違規(guī)即系列爆款產(chǎn)品包裝銷售背后必定隱藏巨大社會(huì)責(zé)任沉沒池 或 巨額數(shù)字庫藏灰色角落備叫停？！