近年來，隨著全球經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和變化，越來越多的人開始意識(shí)到保值增值對(duì)于個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的重要性。在這樣一個(gè)背景下，金融機(jī)構(gòu)紛紛推出了一系列穩(wěn)健投資選擇，以滿足廣大投資者日益增長(zhǎng)的需求。

作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系中最核心、最關(guān)鍵的組成部分之一，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著引導(dǎo)資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。而如何提供符合市場(chǎng)需求且回報(bào)可觀同時(shí)又能夠控制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，則是每家金融機(jī)構(gòu)都面臨并努力解決的問題。

首先，在股票市場(chǎng)上，“價(jià)值型”投資逐漸嶄露頭角。過去幾十年里，由于技術(shù)進(jìn)步和信息傳播速度加快帶來巨大利好效應(yīng)，并結(jié)合國(guó)內(nèi)外政策環(huán)境及宏觀調(diào)控因素影響，《證券法》《公司法》等相關(guān)立法相繼頒布實(shí)施, 資本市場(chǎng)呈現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
然而，在高波動(dòng)性與低收益率共存困境下，越來越多的投資者開始尋求穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的投資方式。在這一背景下，“價(jià)值型”投資逐漸受到市場(chǎng)關(guān)注。

所謂“價(jià)值型”投資指的是通過深入研究企業(yè)基本面和行業(yè)前景等因素，選取具備潛力且被低估的個(gè)股進(jìn)行買入并長(zhǎng)期持有。相比于傳統(tǒng)對(duì)沖基金或高頻交易策略帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)與不確定性，《證券法》《公司法》等相關(guān)立法實(shí)施之后, “價(jià)值型” 投資更加強(qiáng)調(diào)分散化配置以及長(zhǎng)期布局，在全球范圍內(nèi)迅速獲得廣泛認(rèn)同。

其次，在債券市場(chǎng)上，由于利率走勢(shì)難以預(yù)測(cè)和經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)影響較大，《中華人民共和國(guó)商事登記條例》發(fā)布之后, 超額收益成為了許多機(jī)構(gòu)專注追求的目標(biāo)。
超額收益即指某項(xiàng)產(chǎn)品或組合相對(duì)于無風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)（通常是政府債券）而言能夠帶來正向溢出效應(yīng)。“信用增進(jìn)”，提升自身競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)已然成為各類金融機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)之一。

在這種背景下，金融機(jī)構(gòu)紛紛推出了各式債券類投資產(chǎn)品。例如，“高收益?zhèn)薄ⅰ肮拘庞蔑L(fēng)險(xiǎn)債券”等都成為許多投資者追捧的對(duì)象?！案呤找?zhèn)?，顧名思義即指回報(bào)率較高但伴隨著相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)或政府發(fā)行的固定利息證券；而“公司信用風(fēng)險(xiǎn)債券”，則是指那些由具有特殊需求、能夠承擔(dān)更大經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)壓力且預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流允許其償還本息到期日前所有欠款以及履約保證基于某個(gè)條件限制并得到第三方評(píng)級(jí)認(rèn)可，并符合相關(guān)法律規(guī)章條例實(shí)施情況下所提供折價(jià)購(gòu)買選擇權(quán)與正面溢價(jià)賺取空間支持, 從而幫助他們解決短期周轉(zhuǎn)問題。

最后，在新興市場(chǎng)上，越來越多人開始將目光聚焦于全球范圍內(nèi)尤其是亞洲地區(qū)快速崛起的國(guó)家。
作為全球增長(zhǎng)引擎之一，《外商投資法》發(fā)布之后, 新興市場(chǎng)不僅成為了跨國(guó)企業(yè)擴(kuò)張的熱門目標(biāo)，也吸引著大量投資者尋找增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。而在這一趨勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)推出了一系列以新興市場(chǎng)為主題的基金產(chǎn)品。

例如，“亞洲股票指數(shù)基金”、“東南亞債券基金”等都受到了廣泛關(guān)注?！皝喼薰善敝笖?shù)基金”，顧名思義即是通過追蹤和復(fù)制特定地區(qū)或行業(yè)內(nèi)代表性指數(shù)來實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值變動(dòng)；而“東南亞債券基金”，則專注于收集、分析并購(gòu)買該地區(qū)具有潛力且被低估的政府及公司發(fā)行證券, 并幫助他們籌措所需用途運(yùn)作費(fèi)用與償還本息支持。