財(cái)富管理行業(yè)一直以來(lái)都備受關(guān)注，其發(fā)展趨勢(shì)更是牽動(dòng)著無(wú)數(shù)人的心。作為一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和機(jī)遇的領(lǐng)域，財(cái)富管理行業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變革與創(chuàng)新。從傳統(tǒng)到現(xiàn)代、從線下到線上，這個(gè)曾被認(rèn)為保守且高度依賴人工智能化程度較低的領(lǐng)域正在迎來(lái)巨大而深刻的改變。

首先，在全球范圍內(nèi)看待財(cái)富管理行業(yè), 可以清楚地發(fā)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成不可逆轉(zhuǎn)之勢(shì)。隨著金融科技快速崛起，投資者對(duì)于交易方式、服務(wù)體驗(yàn)等方面提出了更高要求；因此各家公司紛紛加大研究力度推陳出新：通過(guò)AI算法分析市場(chǎng)數(shù)據(jù)并做出有效決策；利用區(qū)塊鏈技術(shù)確保交易安全性及透明度；開(kāi)發(fā)移動(dòng)端應(yīng)用程序?qū)崿F(xiàn)客戶自主理財(cái)?shù)仁侄沃荚诖蛟旄吒?jìng)爭(zhēng)力和用戶友好性產(chǎn)品。

同時(shí), 由于年輕一代投資者數(shù)量增多, 對(duì)社會(huì)責(zé)任感強(qiáng)烈，并將環(huán)境、社會(huì)治理及企業(yè)管治問(wèn)題視為重中之重. 因此ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資也成為當(dāng)前最火爆話題之一. ESG標(biāo)準(zhǔn)意味著除了盈利外還需考慮企業(yè)如何影響環(huán)境與社會(huì); 這種長(zhǎng)期價(jià)值觀使得眾多機(jī)構(gòu)愿意選擇符合ESG標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟進(jìn).

然而, 霸王條款令許多參與“私募基金”、“信托計(jì)劃”的權(quán)益受損: 投資風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大卻鮮少披露信息導(dǎo)致部分非專業(yè)或初次接觸該類產(chǎn)品消費(fèi)者血本無(wú)歸. 目前監(jiān)管層針對(duì)相關(guān)亂象采取措施陸續(xù)落地但尚缺乏硬核執(zhí)行結(jié)果.

總結(jié)而言，“精準(zhǔn)定制”、“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”、“ESG投資”，以及監(jiān)管政策調(diào)整共同塑造了當(dāng)今中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)格局?！胺€(wěn)健審慎原則”, “完善風(fēng)控系統(tǒng)”, "優(yōu)秀平臺(tái)" 尤顯珍貴 —— 容錯(cuò)率極低情形下謹(jǐn)記擇時(shí)入市至關(guān)緊要！

可以預(yù)見(jiàn)，在不斷演進(jìn)中，“智能+精密”的模式必將引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)步入良性循序漸近階段！