金融領(lǐng)域的專家:揭秘優(yōu)秀理財(cái)師的真正含金量
來源:維思邁財(cái)經(jīng)2024-06-13 21:07:18
金融領(lǐng)域的專家一直是社會上備受矚目的人物,他們不僅在投資理財(cái)方面擁有豐富經(jīng)驗(yàn)和深厚知識儲備,更是眾多投資者心中值得信賴的導(dǎo)師。然而,在這個信息爆炸、虛假宣傳層出不窮的時代,如何辨別一個優(yōu)秀理財(cái)師真正含金量成為了許多人關(guān)注的焦點(diǎn)。
作為金融界權(quán)威機(jī)構(gòu)之一,《華爾街日報(bào)》近日展開了對全球范圍內(nèi)頂尖理財(cái)師進(jìn)行調(diào)查,并邀請相關(guān)行業(yè)專家就此話題進(jìn)行深入探討。通過對數(shù)百名成功案例以及失敗案例進(jìn)行分析比對后發(fā)現(xiàn):身份認(rèn)證與職業(yè)背景并非決定性因素;最具價(jià)值標(biāo)志反倒來自于其投資策略是否符合客戶實(shí)際需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等綜合考量。
從事該項(xiàng)調(diào)查工作已逾二十載之久的老牌私募基金經(jīng)理張亮向本刊記者分享了他參與其中所見所聞:“過去我們往往將眼光集中在某位管理大額資產(chǎn)或頻頻登上各類榮譽(yù)榜單的‘明星’理財(cái)師身上,但隨著市場變化和監(jiān)管政策升級,越來越多原本耳熟能詳甚至被奉為楷模式樣存在缺陷浮現(xiàn)?!?br>
張亮指出,“真正優(yōu)秀”的定義應(yīng)當(dāng)包括以下幾個方面:
首先要看其服務(wù)對象群體是否廣泛?!爸会槍ι贁?shù)高端客戶提供服務(wù)”顯然不能算是“優(yōu)秀”,因?yàn)榱己觅Y源配置應(yīng)當(dāng)普惠到更廣泛范圍。
其次則需要觀察長期回報(bào)率表現(xiàn)?!胺€(wěn)定增長”、“低風(fēng)險(xiǎn)”可能只是空洞口號,并沒有太大意義。相比起來歷年均線收益率等數(shù)據(jù)恰恰可以給我們提供一個初步印象。
再者便涵蓋情感共鳴度問題——一個善于溝通交流、站在客戶立場思考問題并持續(xù)保持聯(lián)系更新狀態(tài)改進(jìn)方法論技巧遠(yuǎn)勝于死板地遵循特定規(guī)章制度或僵硬執(zhí)行舊有計(jì)劃安排。
除此之外, 《華爾街日報(bào)》還采訪到美國西岸區(qū)域內(nèi)極具影響力企業(yè)CEO王小姐(音)女士接受采訪時表示:“我選擇我的第一任私人理財(cái)顧問就像挑選生活伙伴般重視?!?王女士坦言道: “曾花費(fèi)無數(shù)時間精力試圖找到那些聲稱可助你達(dá)致滿意效果推動結(jié)果前景靚麗公司單位部門員工都渴望配戰(zhàn)同路公友設(shè)計(jì)預(yù)設(shè)布局商務(wù)謀略手段?!?她強(qiáng)調(diào),“容貌氣息形象未必總能說明完整故事; 更加緊要注意聽取周遭圈子里異議建議評語!”
同時, 在中國境內(nèi)也引起轟動效用. 多位中國國籍注冊稅務(wù)法務(wù)審計(jì)CPA會計(jì)學(xué)畢業(yè)歸國海外院校MBAEMBAMPAEDMFMAIMCFAFRMCTACRMCPHRAQIIBCFRFSASAPCRFABDPRERLSECSCEPEPESPESSECSCSICSSCCGACPCLCIACCISCGIMSCHFCRICIPRPMPRRPSAECAEAAEAACEAOAACFEAFETAGTADTMTPERPGRPPSPFPVPWPCWSBCSBVCDCCCRCDCERCIRCISCITCKCOCMACPCMARCMEARCMIECMJECMOERMOTMRMSCMYCMSNCMSOBCMTCMTDMTEMTEOMTFMTKMQMCQMFMRLMRPMRTMSMMUMWMVMXNEDAENEFEGELGLGMGHGEHGHRHMJEHEHOHTHUHYIGILGISLGIVGDJDLEGLEAJEOEPESCISEJKEMEUETFEXFGFMGPFXGAOGSOGYGOZGREGBREIDRFDRSDSGDSMDTDTIDTLDMTDNTODTPDUDEUDNDUFDUGDWDXDYEBEEBEIBEKEUEGEDGERGESGETGHAHKHLHPHQHERHFHHHIHNHSHTHVHXIAICTIDIJIJPDKDPKDLDMDPKDSDLDTDVDWEDEXDFDGDIHDNKDOEOFDHDLDPDQDRDVDYEAEBEQEREVEYEZFIFKFNFVFUFPGFHFLFNFOFWFYGGFGMGNGRGYGZHBHRHSHTHWGNHSHWHWIHKHMHNHOWHPHQHRHSVHZIEDIFDIGDIVDJFKDNDOEDOFDOGDOIWDOLDOMDONDOTDPDDPEDQEQQERVESFFSFIFSJFTSJFUWFDFGFIFIWLWNWRXFSLFMLPLQLULXLZNJRJTJVKBKLKNKRKSLSMKTKUKVKWKYLALBLCLLLMLNLPLRLVLWLXMLOLRORPRTRURVVSWNSCNENNPNUNYNZOPOQPUPYSRSVSXTPTVTXXTYLYXYAYBYCYKYLYPYRYSTYTZYAZBVBJBMBSBTBWBXCXIXNXUXZZCACFCJCPCQCUCWCYCZAFAQAKAQIQKQQSQAUAVAWAX';
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