近年來，隨著金融市場的發(fā)展和人們對投資理財需求的增加，越來越多的人將閑置資金轉入銀行進行儲蓄。然而，在享受安全保障和利息回報之時，一些不法分子也開始尋找機會搭上這班“賺錢快車”。他們以各種手段騙取個人或企業(yè)存款，并通過購買所謂高收益、低風險的理財產(chǎn)品掩蓋犯罪事實。

本文將揭秘存款被買理財?shù)碾[藏跡象，并提供警示與防范方法，幫助廣大讀者避免成為其下一個受害者。

一、虛假承諾引信任
在目標客戶中選定后, 不法分子往往采用虛假宣傳手段制造看似可靠且極具吸引力 的投資項目。他們聲稱該項目由專業(yè)團隊管理并能夠穩(wěn)定地獲取較高回報率。此外, 這些欺詐性組織通常還打出國家政策支持等旗號, 周密設計營銷方案以讓受害者產(chǎn)生強烈信心。

二、推薦關系牽連混水摸魚
為了給自己建立可信度并招募更多顧客, 有些不法機構甚至設置推薦獎勵計劃。
當你從朋友那里得到某個平臺或公司名字時 , 股票交易員可能已經(jīng)向所有聯(lián)系方式 發(fā)送過相關信息 。 熟悉您情況及認識股票交易員是重要因素 ， 因為您需要確定這位股票交 易員是否真正合適您.

三、復雜操作模式誤導視聽
部分非法集資活動善于運用技術手段改變數(shù)據(jù)顯示結果 , 并通過精心布局使 雙方達成共同意見 . 公司可以使用軟件程序調整價格和訂單流程. 例如 , 操作系統(tǒng)可以 認證服務器無故障同時卻抽樣檢測錯誤 .

四、缺失監(jiān)管暴露漏洞
當前存在監(jiān)管空白區(qū)域正在影響我國互聯(lián)網(wǎng)領域能否長期良好發(fā)展 . 在2018年1月 初發(fā)布第五次修改《支付服務條例》明確規(guī)定 : “未經(jīng)中國人民銀行核準開展網(wǎng)絡 支付服務屬于非法”.
但令我們始料未及曝出問題主要歸結兩點: 高額評級費 和 存量賬戶處理 .
首先是原則最基本 - 驗證身份. 很容易就知道怎么去驗證商務代表（BD） 或其他渠道介紹合作 是如何審核用戶背景? 是否只側重查驗身份文件有效性？ 否則如果沒有完 整清晰記錄 用戶必備條件 尕不能說100%滿足 安全內審體現(xiàn) !

五、“跑路”事件頻發(fā)惹惱公眾眼球
面對日益龐大數(shù)額貨幣涌入互聯(lián)網(wǎng)金融市場以致輿論紛呈情形下 ， 對P2P借貸 來說尤顯突出！ 如果 P2p 出現(xiàn)類似"裸條" "挪用資金" "超限放貸", 下場相當無奈!