在金融行業(yè)，銀行風(fēng)控一直是一個(gè)備受關(guān)注的話題。作為保障銀行資產(chǎn)安全和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，銀行風(fēng)控制度被視為金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的環(huán)節(jié)。然而，在這看似莊嚴(yán)正經(jīng)、充滿技術(shù)含量的領(lǐng)域背后，卻隱藏著許多令人匪夷所思、甚至顯得有些“奇淫技巧”的操作。

近日，《商界周刊》記者進(jìn)行了一項(xiàng)深入調(diào)查，并揭秘了銀行風(fēng)控背后那些鮮為人知、耐人尋味的“套路”，引起了社會(huì)各界廣泛熱議。

首先，“小黃車(chē)”事件成為本次報(bào)道中最具代表性案例之一?！靶↑S車(chē)”是指某地區(qū)特定品牌共享單車(chē)公司旗下投放市場(chǎng)使用較少并處于閑置狀態(tài)下的自由散落單車(chē)。據(jù)悉，該公司曾向多家合作銀行提供虛假數(shù)據(jù)材料以獲取額外貸款支持，并將這批未來(lái)可能面臨報(bào)廢處理費(fèi)用高達(dá)數(shù)百萬(wàn)元以上單車(chē)抵押給對(duì)方取得借款；進(jìn)而通過(guò)再拆解出售等方式變現(xiàn)籌集資金填補(bǔ)虧損。

其次，《商界周刊》還發(fā)現(xiàn)部分員工內(nèi)施壓客戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品或勸說(shuō)簽署返點(diǎn)協(xié)議等暗箱操作情況普遍存在。針對(duì)此類(lèi)問(wèn)題，《商界周刊》表示已與相關(guān)監(jiān)管單位取得聯(lián)系并展開(kāi)跨部門(mén)聯(lián)合調(diào)查。

除此之外，在采訪過(guò)程中記者還意外發(fā)現(xiàn)某大型國(guó)有企業(yè)涉嫌利用股權(quán)上市項(xiàng)目進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，并試圖透過(guò)境外賬號(hào)轉(zhuǎn)移非法收益到海岸離岸賬戶規(guī)避清算審計(jì)追溯;同時(shí)也觸及到個(gè)別民間借貸平臺(tái)極端惡化失信屠戮用戶信息致使群體賠付糾紛頻生, 但因沒(méi)有實(shí)名認(rèn)證無(wú)從索賠結(jié)尾繞圈困局……

種種事例皆凸顯當(dāng)前我國(guó)金融體系依然存在諸多漏洞和弊端, 銀行監(jiān)管力度任重道遠(yuǎn). 此前《中國(guó)時(shí)報(bào)》曾撰文稱: "我們需要更加完善有效率地建立包容式監(jiān)管理念" 這樣才能真正推動(dòng)整個(gè)社會(huì)往更好方向穩(wěn)步前進(jìn).

總而言之, 揭露出來(lái)只是第一步, 更急需相應(yīng)治理政策配套設(shè)施改革優(yōu)化促使其中劍氣回歸良好軌道. 當(dāng)務(wù)之急就是堅(jiān)守初心使命打造公平競(jìng)爭(zhēng)公開(kāi)透明新格局!