在這個信息高度發(fā)達的時代，隨著科技的不斷進步和社會生活的日益便利化，我們也面臨著越來越多新型犯罪手段帶來的風(fēng)險。最近，一起市民身份遭冒用、銀行卡被辦理事件引起了廣泛關(guān)注。究竟是怎樣一個撲朔迷離背后故事？為揭開謎底，本報記者展開深入調(diào)查。

據(jù)悉，在受害者楊先生忙于工作之際，“禍從天上來”，他突然接到銀行通知稱其名下存在大額逾期貸款，并要求盡快還清欠款。令人震驚的是，楊先生表示自己并未申請過此等貸款業(yè)務(wù)！經(jīng)過與銀行溝通核實后方得知：原來有人使用偽造證件和虛假信息成功取得了該筆貸款！

對于普通市民而言, 身份被冒用、金融賬戶被非法操作可謂雪上加霜。“我平時很注意保護個人信息安全??！” 楊先生頗感無奈地說道。專家指出, 這種詐騙方式屬“合成詐騙”, 網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)鏈條長、組織復(fù)雜, 通過獲取目標(biāo)對象基礎(chǔ)資料及部分真實交易記錄進行仿制再結(jié)合網(wǎng)絡(luò)購買其他數(shù)據(jù)完善構(gòu)建所需全部消費環(huán)節(jié)以完成整體模擬操作流程。

針對此類案件頻發(fā)現(xiàn)象, 執(zhí)法機關(guān)已開始積極介入調(diào)查: “我們將聯(lián)合相關(guān)單位共同打擊涉及跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙。” 相關(guān)執(zhí)法主管部門表示. 同時呼吁廣大市民提高警惕意識, 加強個人信息保護措施; 在收到任何可疑電話或郵件聯(lián)系前應(yīng)首先向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)咨詢確認.

值得注意的是，在數(shù)字經(jīng)濟持續(xù)蓬勃發(fā)展背景下，“互聯(lián)網(wǎng)+”、“移動支付”等創(chuàng)新服務(wù)正在改變傳統(tǒng)金融格局同時也滋養(yǎng)了更多黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈；因此除政府監(jiān)管外企業(yè)內(nèi)部管理責(zé)任亦須相匹配: 如今正規(guī)公司都能夠設(shè)置預(yù)防性反洗錢系統(tǒng)(AML)進行客戶有效驗證(KYC)，增設(shè)風(fēng)控審核程序確保用戶身份準(zhǔn)確性從源頭篩選惡意注冊用戶。

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