理財(cái)產(chǎn)品種類

理財(cái)產(chǎn)品,一般是指銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)向投資者提供的投資產(chǎn)品。銀行理財(cái)產(chǎn)品:銀行理財(cái)產(chǎn)品是指銀行以銀行理財(cái)產(chǎn)品的名義向投資者發(fā)行的、預(yù)期收益率型收益憑證類產(chǎn)品。信托理財(cái)產(chǎn)品:信托理財(cái)是指信托計(jì)劃產(chǎn)品。一般信托理財(cái)產(chǎn)品,是信托公司發(fā)行的,預(yù)期收益型產(chǎn)品,一般期限是1-2年,收益一般在7%-10%。保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品:保險(xiǎn)理財(cái)是銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的,預(yù)期收益率型收益憑證類產(chǎn)品。

理財(cái)產(chǎn)品銷售流程

1 客戶分析: 了解客戶的基本情況(如:家庭、收入、職業(yè)、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度等),分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,了解其投資目的和投資需求,分析其投資偏好,并確定客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平及投資偏好等。 2 客戶教育: 客戶教育是理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。 3 理財(cái)產(chǎn)品介紹: 介紹產(chǎn)品的基本要素、產(chǎn)品特點(diǎn)和優(yōu)勢、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品收益等。