第三方存管業(yè)務(wù)的主要作用

首先,第三方存管業(yè)務(wù),是指證券公司在客戶證券交易結(jié)算資金存管銀行開(kāi)立客戶證券交易結(jié)算資金賬戶和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)結(jié)算資金賬戶,作為證券公司的結(jié)算賬戶,由證券公司與結(jié)算銀行分別按照協(xié)議約定,通過(guò)證券公司專用結(jié)算備付金賬戶與證券公司的客戶證券交易結(jié)算資金賬戶之間的資金往來(lái),為客戶證券交易結(jié)算資金的安全存管提供服務(wù)的行為。證券公司客戶證券交易結(jié)算資金,是客戶通過(guò)證券公司代理買(mǎi)賣證券和進(jìn)行資金存取而存入證券公司專用賬戶的資金和證券公司代客戶存放在第三方存管銀行專用賬戶中的資金。

第三方存管模式的優(yōu)點(diǎn)

優(yōu)點(diǎn):1、 第三方存管模式可以杜絕部分銀行挪用客戶保證金,保證客戶資金的獨(dú)立性。2、 第三方存管模式可以杜絕客戶在交易過(guò)程中,由于系統(tǒng)故障等原因?qū)е碌慕灰字袛?從而確保交易的安全。3、 第三方存管模式可以有效防止客戶資金被非法挪用,保證客戶資金的安全性。4、 第三方存管模式可以杜絕客戶資金被挪用,杜絕部分銀行挪用客戶保證金。5、 第三方存管模式可以杜絕部分銀行挪用客戶保證金,保證客戶資金的獨(dú)立性。

第三方存管模式的缺點(diǎn)

1、資金安全性差 第三方存管模式下,銀行只是存管機(jī)構(gòu),銀行并不參與資金的劃轉(zhuǎn)。銀行只是作為監(jiān)管者存在,并沒(méi)有實(shí)際參與到資金劃撥的整個(gè)過(guò)程。所以,一旦銀行出現(xiàn)問(wèn)題,資金安全將得不到保證。 2、銀行監(jiān)管的能力有限 銀行存管模式下,銀行對(duì)第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)管能力很有限。 3、銀行對(duì)第三方存管機(jī)構(gòu)的審核能力有限 銀行對(duì)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核時(shí),只能依據(jù)第三方機(jī)構(gòu)的公開(kāi)信息。銀行對(duì)第三方機(jī)構(gòu)的審核能力有限。