基金分紅是指基金將預(yù)期年化預(yù)期收益的一部分以現(xiàn)金形式派發(fā)給基金投資人，這部分預(yù)期年化預(yù)期收益原來(lái)就是基金單位凈值的一部分。投資者在投資基金的時(shí)候，會(huì)遇到兩個(gè)問(wèn)題，一個(gè)是基金分紅，另一個(gè)是基金分紅，那么基金分紅是怎么計(jì)算的呢？一、基金分紅的條件1、基金當(dāng)年預(yù)期年化預(yù)期收益彌補(bǔ)以前年度虧損后方可進(jìn)行分配；2、基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配后，單位凈值不能低于面值；3、基金預(yù)期年化預(yù)期收益分配后，單位凈值不能低于面值；4、基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損則不能進(jìn)行分配。

基金份額凈值是根據(jù)基金的資產(chǎn)值確定的，基金份額凈值一般為1元，贖回費(fèi)率為0.5.5.5的樣子，假設(shè)某基金的資產(chǎn)為1萬(wàn)份，那么其基金份額凈值就是1.5元?；鸱蓊~凈值是每天更新的，每天更新一次，所以基金份額凈值應(yīng)該在每天更新一次?；鸱蓊~累計(jì)凈值基金份額累計(jì)凈值是指每份基金份額的價(jià)值加以分紅后的余額。計(jì)算公式為：基金份額累計(jì)凈值：基金份額凈值與分紅之和。基金份額累計(jì)凈值是指每份基金份額的凈值減去分紅之和。計(jì)算公式為：基金份額累計(jì)凈值：基金份額凈值與分紅之和。

如果你全部贖回，那么通常不用等到下次分紅，會(huì)直接將全部部分預(yù)期年化預(yù)期收益和貨幣基金進(jìn)行比較。貨幣基金在通過(guò)基金公司購(gòu)買(mǎi)的基金份額，總資產(chǎn)的一半。如果是申購(gòu)股票基金、混合基金、債券基金等，那么每只基金的凈值都是1.5元。