隨著科技的不斷進(jìn)步和人們生活水平的提高，無接觸支付方式正逐漸成為一種全球性趨勢。這項(xiàng)革命性的創(chuàng)新已經(jīng)深入到各個行業(yè)中，并且正在對傳統(tǒng)信用卡領(lǐng)域帶來巨大影響。在過去幾年里，我們目睹了移動支付、近場通訊（NFC）技術(shù)以及數(shù)字錢包等工具迅速嶄露頭角。

據(jù)市場調(diào)研公司預(yù)測顯示，在未來五年內(nèi)，無接觸支付將繼續(xù)蓬勃發(fā)展并取代傳統(tǒng)信用卡交易模式。這一變化必然會引起金融機(jī)構(gòu)、零售商和消費(fèi)者之間關(guān)系重塑的連鎖反應(yīng)。

首先, 讓我們看看此次改革如何影響銀行與持卡人之間互動關(guān)系。毫無疑問, 令人興奮地是, 這些新型付款方法能夠極大地簡化用戶體驗(yàn); 揮舞手機(jī)或智能手表就可以完成購物結(jié)算, 而非通過插入芯片或簽名確認(rèn)；同時也降低了盜刷風(fēng)險——因?yàn)闆]有實(shí)際使用信用卡進(jìn)行交易時所需輸入密碼或PIN碼.

其次，在零售商方面，推廣使用NFC設(shè)備讀取顧客信息可能會增加銷量并提高整體服務(wù)質(zhì)量. 眼下很多小店主都意識到：只要他們擁有一個連接至最受歡迎移動錢包軟件系統(tǒng)(例如Apple Pay 或 Google Wallet) 的POS裝置便可使得更多潛在顧客選擇前來購買商品而非流失于競爭對手那里.

但值得注意的是: 盡管以上優(yōu)點(diǎn)十分明顯且引人注視—比如節(jié)省時間、安全保證等—利潤率較低甚至微小企業(yè)則由于每筆交易需要繳納額外0.5%左右給第三方作為服務(wù)費(fèi)而感到壓力山大.

除銀行與零售商外還有其他產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)同樣將被波及——特別是尚處萌芽階段即“車載”、“餐飲” 和 “旅游”?？紤]汽車租賃公司：“滴滴出行”的成功案例向我們說明單擊屏幕便可直達(dá)你想去任何城市打開了怎樣美好出游模式呢？再說線上路邊攤，則教育部門距離學(xué)校日常收支管理愈發(fā)輕松……總言之，“匪夷所思”的念頭似乎開始轉(zhuǎn)眼變真??！

當(dāng)然問題也確實(shí)存在。“數(shù)據(jù)私密權(quán)是否完全均衡？”、“若電子產(chǎn)品損害導(dǎo)致賬戶余額異常該誰承擔(dān)責(zé)任？”等類似議題始終困擾相關(guān)法規(guī)制定者。

最后值得慶祝! 從當(dāng)前情況倒退數(shù)月相形見絀-現(xiàn)今國家授權(quán)部委回復(fù)稱所有參與單位皆遵章執(zhí)行政策合理穩(wěn)健運(yùn)營……

總而言之，“原本寂寂沉沉江湖”—即我國自2014年試圖啟示民眾放棄硬幣換向手機(jī)APP功能操作以事態(tài)演替儼然煥彩！