近年來，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們對于購房需求的增加，房地產(chǎn)市場成為了一個(gè)備受關(guān)注的焦點(diǎn)。然而，在這個(gè)看似繁榮背后隱藏著一些不為人知、鮮為人道談?wù)摰拿孛堋y行業(yè)務(wù)中存在大量利用房屋進(jìn)行貸款操作。

在金融領(lǐng)域，借助物品作抵押或擔(dān)保是常見且合法化方式之一。以此理念出發(fā)，許多投資者及商家開始將目光聚焦于土地與建筑物等有形固定資產(chǎn)上，并通過各種手段最終實(shí)現(xiàn)非法牟利。

首先要介紹到位登記系統(tǒng)(DRS)這項(xiàng)技術(shù)革新給該活動帶來巨大便捷性,DRS基本原則就是只需要公司注冊時(shí)提供真實(shí)住址證明即可完成轉(zhuǎn)移,但由于相關(guān)政府部門審查能力匱乏導(dǎo)致很容易制造虛假交易. 例如某富豪A想獲取數(shù)百萬美元甚至更高額度貸款并遭到其他機(jī)構(gòu)拒絕時(shí),A可以找當(dāng)初賣給自己那套價(jià)值幾十萬美元小公寓B再次賣回去(價(jià)格肯定會比他第二天直接搜集信息稍微改變下),因此 A 能夠輕松取得所需金額；接下來,B再從 C 那里以極低廉價(jià)格購入較大規(guī)模別墅,D也可能跳進(jìn)其中流程追溯復(fù)雜使其它監(jiān)管部門無暇顧及.

除了以上簡單粗暴方法外還有專業(yè)"洗錢黑客",他們主攻對象通常都是特殊群體如毒品走私分子、恐怖組織成員等. 入侵云計(jì)算服務(wù)商服務(wù)器竊取用戶數(shù)據(jù)同時(shí)創(chuàng)建虛假身份運(yùn)營網(wǎng)站誘使被盜信譽(yù)良好企事戶向面臨支付風(fēng)險(xiǎn) "代付". 只要你愿意花費(fèi)足夠時(shí)間學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)安全就能參逢必?cái)?

盡管相關(guān)國家和地區(qū)已采取措施應(yīng)對這類問題（如強(qiáng)調(diào)按揭審核程序），但仍然不能完全消除欺詐事件頻發(fā)。 這表明我們當(dāng)前社會環(huán)境中缺少有效防范機(jī)制；而與此相反，則顯示出“灰色”收入來源漸漸泛濫開來。

據(jù)報(bào)道稱，“影子銀行”正日益壯大起來?！坝白鱼y行”指那些未納入傳統(tǒng)金融監(jiān)管范疇內(nèi)、沒有持牌執(zhí)照并提供非正式金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)體。根據(jù)權(quán)威報(bào)告顯示，在過去五年間，“影子銀行”的總規(guī)模達(dá)到驚人數(shù)字——超過3萬億元！