基金的價格是按照基金份額凈值來計算的，也就是說，基金的價格會隨著基金份額凈值的漲跌而發(fā)生變化?；鸬膬糁凳侵富鸱蓊~的價格和基金份額凈值之比。基金的凈值是指基金資產(chǎn)減去負債后的價值?；鸬膯挝环蓊~總數(shù)是指基金的總資產(chǎn)減去負債后的余額。開放式基金的單位份額總數(shù)是固定的，在基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，隨時可以申購和贖回。開放式基金的基金份額總數(shù)隨時隨地都在變化，所以當(dāng)基金份額總數(shù)大于或等于基金份額總數(shù)時，基金份額總數(shù)就會隨著基金資產(chǎn)的增加而上漲，此時基金的申購或贖回都會隨著基金份額總數(shù)的增加而發(fā)生變化。

基金凈值是指基金凈值與基金成立以來所取得的累計回報?；饍糁捣从沉嘶饛某闪⒁詠淼挠芰Γ腔鹩畲蟮膩碓粗?。基金凈值反映了基金從運作期間的盈虧情況，一般來說，基金凈值越高，說明基金的盈利能力越強，凈值越高。如果基金凈值較低，說明基金經(jīng)理的水平不高，但是與價值較高。因此，凈值和基金凈值都是一個參考指標(biāo)。

股價取決于基金所持股票的估值，價格越低，基金的價格也會越低。但凈值越高，則表示管理人的投資風(fēng)格越強，對基金凈值的估值越高。在基金的投資過程中，投資者可能遇到基金凈值的問題，不愿承擔(dān)基金凈值的風(fēng)險。當(dāng)基金凈值是不斷變化的，變化也在不斷變化，變化時，變化的逐漸增大，而凈值會跟著下降。