身份證利用暢通貸款管道：揭秘龐大的信貸詐騙網(wǎng)絡(luò)

近年來(lái)，隨著金融科技的迅猛發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)的興起，個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長(zhǎng)。然而，在這一背后隱藏著一個(gè)巨大的黑暗面——以身份證為工具進(jìn)行非法借款活動(dòng)。

據(jù)調(diào)查顯示，越來(lái)越多不法分子通過(guò)偽造、盜竊他人身份信息，并將其作為“合法”的申請(qǐng)者在各種在線借貸平臺(tái)上頻繁操作。這些所謂的“代理”或“中介”，以高額回報(bào)引誘無(wú)數(shù)普通民眾參與其中。

整個(gè)非法行業(yè)形成了完善且錯(cuò)綜復(fù)雜的組織架構(gòu)體系。從最基層到最高層都有相應(yīng)角色扮演者：數(shù)據(jù)采集員、資料制作者、內(nèi)外勾結(jié)銀行職員等等?！皩I(yè)化”的團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)，使得該產(chǎn)業(yè)鏈條運(yùn)轉(zhuǎn)如精密機(jī)器般順暢。

首先是數(shù)據(jù)源頭獲取環(huán)節(jié)。不論是社交媒體還是公共數(shù)據(jù)庫(kù)，在當(dāng)今數(shù)字時(shí)代幾乎每個(gè)人都能輕易找到自己需要尋找或欲控告別人使用于惡意目標(biāo)之下對(duì)方私密信息資源:電話號(hào)碼,住址,郵件地址... 但更加令警惕地事實(shí)則是: 不少公司會(huì)向政府部門購(gòu)買相關(guān)數(shù)據(jù).

接下來(lái)就進(jìn)入了生產(chǎn)環(huán)節(jié)-虛假文件生成. 這里涉及兩類主要對(duì)象: 第三方支付公司(比如說(shuō)阿里) 和 非正規(guī)助手 (即那些幫你解決問(wèn)題并且提供優(yōu)良服務(wù)同時(shí)又可以逐漸拉攏你去完成某項(xiàng)任務(wù)). 后一種情況經(jīng)常被稱之為"刑偵", 典型案例包含家族傳承模式...

此外, 身處金融系統(tǒng)核心崗位（尤其前端） 的銀行雇員也成為重點(diǎn)攻擊對(duì)象. 對(duì)于已經(jīng)建立好關(guān)系網(wǎng)路律師們只需給 "特殊朋友" 發(fā)送消息; 取錢時(shí)間表格/取錢金額計(jì)算方式/密碼安全保護(hù)設(shè)置 好像所有東西看起來(lái)真實(shí)可靠.

值得注意的是，“洗白”流程與電商退貨原理十分類似；第三方支付賬戶提交審核→成功操縱客戶訂單狀態(tài)→快速獎(jiǎng)勵(lì)用戶指定收支寶余額 → 用戶撤銷訂單 = 欺詐性存量放大至N倍以上 + 極力避稅

由于缺乏有效監(jiān)管和打擊手段，并且許多受害者因羞愧感選擇沉默，致使這一信用風(fēng)險(xiǎn)事件日益泛濫成災(zāi)。根據(jù)權(quán)威統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)布報(bào)告顯示，在過(guò)去五年間中國(guó)國(guó)內(nèi)范圍內(nèi)損失超過(guò)500億美元！

然而幕后推手究竟能否置若罔聞？是否存在更深層次串謀？記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“影子投資圈”正在利用境外匿名污水站設(shè)備渾水摸鞋！再配合本土PC / 移動(dòng)廠商散播木馬程序… 系列事件連鎖反映…

除此之外，《新華視線》記者曝光了一個(gè)廣義上可能觸碰 “國(guó)家核心安全領(lǐng)域 ” 敏感級(jí)別題材 - 在江湖上傳言較早期開(kāi)始就儼然存在：“小山老板”, 直達(dá)知名企業(yè)CEO!?!? 快點(diǎn)擊鏈接詳讀!!!

總結(jié)：

當(dāng)前我國(guó)消費(fèi)信貸新形態(tài)走向必將引導(dǎo)未來(lái)直接改變我們生活品味:

1. 當(dāng)務(wù)之急修補(bǔ)強(qiáng)化個(gè)人隱私權(quán)利保護(hù)
2. 加強(qiáng)跨界司法審判協(xié)同執(zhí)行效果
3. 改革更新《治安管理處罰條例》 & 打擊異地登陸手機(jī)注冊(cè)+手機(jī)號(hào)換號(hào)率限制


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文章內(nèi)容全部基于虛構(gòu)，請(qǐng)勿當(dāng)真。
任何雷同標(biāo)題均純屬巧合