投資者可以在網(wǎng)上開戶，也可以去營(yíng)業(yè)部開戶，其中，在網(wǎng)上開戶，投資者可以選擇一些自助理財(cái)機(jī)，其中證券賬戶可以自助理財(cái)產(chǎn)品，也可以選擇一些第三方交易平臺(tái)開戶，比如，支付寶、微信、銀行等等。投資者在開戶之前，需要準(zhǔn)備好有效身份證件，比如，身份證、常用手機(jī)號(hào)、銀行卡，這些都是必備的，在開戶之前，投資者需要準(zhǔn)備好自己的身份證、常用手機(jī)號(hào)、銀行卡以及銀行卡，這些資料，在開戶時(shí)，投資者可以自行的預(yù)約，方便投資者去營(yíng)業(yè)部辦理。

2、銀證轉(zhuǎn)賬賬戶銀證轉(zhuǎn)賬賬戶是指投資者用自己的銀行卡作為進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬的銀行卡，在轉(zhuǎn)賬的時(shí)候需要輸入銀行卡的密碼，如果不記得密碼或者是手機(jī)號(hào)碼，可以直接用他人的銀行卡作為驗(yàn)證碼。3、證券公司卡證券公司卡可以設(shè)置密碼，但是不能進(jìn)行證券轉(zhuǎn)賬。4、電話銀行轉(zhuǎn)賬證券公司卡可以提供證券賬戶的一些功能，比如說(shuō)你的證券賬戶有余額可以直接用來(lái)購(gòu)買股票或者其它證券。5、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬證券公司卡可以提供一個(gè)證券賬戶的查詢功能，登錄證券公司網(wǎng)上銀行，輸入密碼即可完成證券轉(zhuǎn)賬。6、手機(jī)客戶端轉(zhuǎn)賬證券公司卡可以提供一個(gè)證券賬戶轉(zhuǎn)賬功能，登錄后按照提示進(jìn)行操作即可。

這種自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)就是安全性高、預(yù)期年化預(yù)期收益性也是對(duì)接的。它的缺點(diǎn)就是安全性差，預(yù)期收益率卻不高。它的缺點(diǎn)就是要本金大于利息的損失，并且投資者不能忘記錄取項(xiàng)目的說(shuō)明書，所以預(yù)期收益可能沒有提供。